Planificación patrimonial de una casa heredada en Veracruz
Descubre a qué se refiere la planificación patrimonial de una casa heredada en el estado de Veracruz y comienza a designar tus bienes correctamente.
Así como existe un proceso al comprar una casa y designar a un propietario, también existe un proceso para realizar una planificación patrimonial. Esto es muy importante para no dejar problemas futuros y, a su vez, para especificar el destino del inmueble, así como los deseos del propietario.
Continúa leyendo para conocer más sobre la planificación patrimonial de una casa heredada en Veracruz y qué debes considerar al momento de realizar una. ¡Organiza tus patrimonios!
¿Qué es la planificación patrimonial?
Primero, debemos conocer qué es la planificación patrimonial, ya que muchas veces se puede confundir con la creación de un testamento, y no es así, puesto que el testamento se encuentra dentro de la planificación patrimonial. Este proceso es más extenso y en él se obtienen mayores ventajas.
La planificación patrimonial es un procedimiento que ayuda a tomar decisiones y elegir diversas alternativas sobre tus bienes, en caso de sucederte algo. Pero, no es solo eso, ya que además de ayudarte con cuestiones futuras, también lo hace en el presente.
Esto se logra organizando tus finanzas e inversiones, para potencializar tu patrimonio, aminorando el pago de algunos impuestos. Y a su vez, toma en cuenta quienes se harán cargo de tus bienes en caso de que te encuentres imposibilitado por alguna enfermedad o situación por el estilo que no te permita llevar el uso correcto de tus bienes.
¿Qué considerar al hacer una planificación patrimonial de una casa heredada?
Estos son algunos aspectos que debes considerar al comenzar con tu planificación patrimonial.
- Recolectar información de los patrimonios
- Realizar los ejercicios correspondientes
- Redactar los documentos que se incluyen dentro de la planificación patrimonial
- Solicitar la ayuda de un abogado especializado
Recolectar información de los patrimonios
Lo primero que se recomienda hacer es obtener toda la información importante referente a los bienes que se poseen, por ello se sugiere iniciar con un recuento del estado financiero. Las condiciones del inmueble también son importantes de verificar, para ello, podrías considerar realizar una checklist para evaluar las condiciones de la vivienda.
Posterior a ello se realiza una previsión de los gastos futuros, los ingresos que se obtienen y los posibles riesgos a los que te puedes enfrentar. Dentro de todos estos aspectos se incluyen el nivel de ingresos actuales, la capacidad de ahorro, las contribuciones por jubilación o indemnizaciones e ingresos y gastos futuros.
Si la casa pertenece a una herencia y esta, a su vez, quiere ser heredada, debe tener los documentos en orden, donde se establezca como dueño de las propiedades al heredero inicial, y así este pueda otorgar la herencia a sus próximos herederos.
Realizar los ejercicios correspondientes
Ahora bien, ya que se tienen los antecedentes anteriores, nos ayudarán con los siguientes ejercicios para la planificación patrimonial. Esto es un balance general para adjuntar todo lo que se posee actualmente.
Además, se comenzará con la elaboración de objetivos, estos tienen que ser realistas y enfocados en lo que se tiene, puesto que si no se ajustan a la realidad, es muy probable que estos objetivos planeados, no se logren.
Finalmente, hacer una planificación financiera, que nos ayudará a determinar cómo podemos lograr los objetivos que se planteen.
Para realizar una planificación patrimonial, se puede recurrir a diversas herramientas legales, que podría ser la elaboración de un testamento o recurrir a las denominadas mudanzas internacionales, donde se engloba la creación de sociedades, fundaciones o fondos de inversiones de carácter familiar.
Redactar los documentos que se incluyen dentro de la planificación patrimonial
Es momento de conocer los documentos más comunes que se redactan y se incluyen en una planificación patrimonial, estos son:
- Testamento
- Directrices
- Testamento en vida
- Poder legal
Estos documentos ayudan para determinar la última voluntad del propietario y establecer legalmente quiénes se harán responsables o serán los herederos en caso de que suceda algo con el propietario. A su vez, dejar ciertas responsabilidades e indicaciones a cada una de las partes involucradas para que se tomen en cuenta.
Solicitar la ayuda de un abogado especializado
Otro aspecto que te recomendamos, es solicitar la ayuda de un abogado especializado en el caso. Para que te guíe en todo momento, desde el inicio de tus decisiones hasta finalizar. Incluso si recibiste este bien por una herencia, el abogado te guiará para que la vivienda pase a tu nombre.
De igual forma, su experiencia te ayudará a comprender ciertos términos legales que no comprendas, o sentir ese respaldo en el proceso de conocer certeramente la información de tus patrimonios.
Consejos para hacer una planificación patrimonial
Estos son algunos consejos que te brindamos al momento de hacer una planificación patrimonial de una casa heredada en Veracruz y elegir a tus herederos:
- Si realizarás un testamento, sé claro con tus indicaciones: para no dejar problemas futuros, es importante que detalles tus preferencias, elijas al beneficiario correcto y lo que quieres que se realice en caso de fallecer o te encuentres imposibilitado a administrar tu patrimonio.
- Tus herederos tienen que ser de confianza: generalmente, los herederos en un testamento son familiares cercanos como hijos, cónyuges o padres. Pero en otros casos también se puede designar a otras personas que el propietario de los bienes decida. Solo recuerda que el beneficiario nombrado tiene que ser responsable y de confianza, para que te asegures que cumplirá con tus indicaciones al pie de la letra.
- No dejes todo para el final: ser precavido y responsable, te ayudará a la preservación de tu patrimonio, por lo que cuanto más antes comiences a realizar una planificación patrimonial y hacer las designaciones de beneficiarios, mejores resultados obtendrás, así como tranquilidad en tus bienes.
¿Cómo rentar una casa heredada en Veracruz?
El proceso de rentar una casa heredada puede variar un poco, respecto al procedimiento tradicional que se efectúa para poner en alquiler un inmueble sin esta característica. Pero conozcamos más:
- Escritura la vivienda: como heredero de una propiedad, lo recomendable es que se ponga dicho inmueble a tu nombre. Esto ayudará a tus procesos de renta, ya que al demostrar que eres el propietario de la vivienda, todos los trámites y pagos correspondientes para el alquiler serán más rápidos. El no escriturar una propiedad trae consigo muchos problemas futuros.
- Declara el alquiler y paga impuestos correspondientes: al ser un inmueble heredado, no se paga un mayor número de impuestos a los tradicionales de una casa. Pero si se deben abonar los impuestos que corresponden a la cantidad que recibes por concepto de alquiler. Además de todos los gastos de ser propietario de una vivienda.
- Realiza el contrato de alquiler: posterior a tener todo en orden respecto a las escrituras y el pago de impuestos correspondientes, es momento de realizar el contrato de alquiler correspondiente, para que todo se efectúe de manera legal y sin problema alguno.
Descubriste en qué consiste la planificación patrimonial, es momento de realizar los trámites correspondientes y tomar decisiones que repercutirán en tu futuro y patrimonio.
Si te interesa que tu patrimonio continúe creciendo, puedes considerar invertir en la renta de salas de juntas. Conoce más sobre temas inmobiliarios en Vivo de Mis Rentas.