¿Ya conoces el potencial de invertir en tokens inmobiliarios como herramienta en el real estate? Aquí te damos todos los detalles.
Si estás familiarizado con el mundo de las criptomonedas, es probable que el término “token” te parezca perfectamente comprensible. Si no, en este artículo de Vivo de Mis Rentas te vamos a explicar qué son los tokens inmobiliarios y de qué modo se han insertado como una nueva forma de inversión en la industria inmobiliaria. Sigue leyendo para saber qué beneficios ofrece esta nueva modalidad y cómo participar de ella.
¿Qué es un token inmobiliario?
En palabras sencillas, un token es una representación digital de un activo o bien. Los más conocidos en la actualidad son las criptomonedas o monedas digitales. Estos tokens digitales los emiten diversas entidades privadas en una base de datos (algo así como un libro de contabilidad digital), al que se le conoce como una “blockchain” o cadena de bloques.
Los activos tokenizados pueden usarse como una forma de pago para obtener un servicio, beneficios en un entorno digital; certificar la propiedad de un bien o acción; o como reserva de valor, entre muchos otros usos que son determinados por el propietario de la blockchain.
En el mercado inmobiliario, esta clase de activos fungen como un certificado digital de derechos sobre un bien inmueble físico, sea una vivienda concreta, una torre de viviendas o cualquier otro tipo de activos inmobiliarios tangibles. Esto suele incluir también todos los rendimientos generados que se deriven de la explotación de dicho inmueble.
¿Cómo funciona la inversión en tokens inmobiliarios?
La idea central de las inversiones inmobiliarias mediante tokens de propiedades es que un bien inmueble fracciona su valor total, digamos, 10 millones de pesos para un edificio pequeño de condominios en unidades de valor más pequeñas, por ejemplo, 20 mil unidades con un valor de 500 pesos cada una.
Estas unidades son los activos digitales que los inversores podrán adquirir para tener una propiedad parcial del inmueble. En ocasiones dicha adquisición debe realizarse mediante el uso de una moneda virtual como BitCoin. Esto les da derecho a recibir, a su vez, una proporción de la rentabilidad generada por el inmueble. Sea que esta se dé a través de ingresos por alquiler, o de la venta del inmueble, si la compra de tokens se dio durante el proceso de construcción de la propiedad inmobiliaria.
Por supuesto, gestionar una propiedad fraccionaria con 20 mil inversores individuales sería una tarea titánica si esto se hiciera sin un intermediario de por medio. Es debido a ello que han surgido plataformas que se encargan de la administración de los inmuebles tokenizados y los recursos de los inversores potenciales. Estas plataformas se encargan de recibir la inversión de los participantes y de otorgarles los rendimientos correspondientes. El proceso suele consistir en los siguientes pasos:
- Identificación y evaluación del activo para confirmar que cumpla con las normativas legales
- Fraccionamiento del activo en tokens digitales de un valor determinado
- Emisión de los tokens en una plataforma blockchain que permita su comercialización
- Comercialización de los tokens (compra y venta) en el mercado secundario
- Gestión de los activos, incluyendo el pago de dividendos
Plataformas para invertir en tokens inmobiliarios
En México aún no existen muchas plataformas que permitan participar de las mejores oportunidades de tokenización inmobiliaria. Hay algunas de corte internacional que permiten la participación, tanto para pequeños inversores que quieren convertirse en co-propietarios de un inmueble que los ayude a alcanzar sus metas financieras a corto plazo, como para aquellos que desean fraccionar sus proyectos inmobiliarios en forma de un activo digital.
A continuación te compartimos algunas de las plataformas a las que se puede tener acceso para que comiences a evaluar cuál es la ideal para ti.
MetLabs
MetLabs es una compañía internacional con presencia en diversos países de habla hispana que se dedica a crear plataformas para la tokenización de un proyecto inmobiliario. Si estás interesado en ofertar tus propiedades bajo esta modalidad, ellos pueden asesorarte para crear tu propia plataforma completa en la que puedas gestionar con facilidad el acceso a tokens, el flujo de activos, etcétera.
Reental
Rentaal es una empresa de origen colombiano que se dedica a la tokenización de inmuebles en diversas partes del mundo. Su sitio web señala que actualmente cuentan con presencia en 87 países con 59 inmuebles y más de 20 mil reentels, como llaman a sus inversores. Su proceso de trabajo consta de los siguientes pasos:
- Adquieren inmuebles a precios favorables y con potencial de ser reformado
- Tokenizan el activo
- Compran y reforman la propiedad
- Ponen en renta o venta las propiedades reformadas
- Distribuyen los rendimientos entre los inversores
Sus diversos activos de propiedad ofrecen diferentes periodos de inversión que van de los 5 meses a los 3 años, con una rentabilidad total estimada de entre 17% y 92%, dependiendo del inmueble. Para participar en Reental debes realizar el siguiente proceso en su sitio web:
- Registrarte y validar tu identidad
- Seleccionar los tokens que deseas adquirir y comprarlos
- Firmar el acuerdo de inversión
MountX
MountX es otra plataforma de corte internacional, ésta con presencia en Estados Unidos, México y Canadá. Cuentan con propiedades en diversas partes del mundo como Londres, Panamá y, por supuesto, México y Estados Unidos. Su sitio web informa que se puede invertir desde 200 dólares en algunos de sus proyectos y que son la primera plataforma de tokenización en Latinoamérica y la primera en tokenizar inmuebles en Querétaro.
Con MountX puedes participar como inversor, desarrollar inmobiliario que busca tokenizar su proyecto, o como partner, fungiendo como broker inmobiliario.
100 Ladrillos
Si bien 100 Ladrillos no se promueve como un caso de tokenización inmobiliaria, su forma de trabajo es muy similar. Esta plataforma permite invertir en proyectos en desarrollo o en inmuebles que ya se encuentran en renta y recibir eventualmente los beneficios generados de su explotación.
Esta compañía se encuentra afincada en Guadalajara, por lo que su oferta de propiedades se centra en territorio nacional. No hay mínimos de inversión establecidos, pues estos dependen de las características de cada proyecto. De acuerdo con información de su sitio web, están regulados y supervisados por la CONDUSEF, el Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria de Valores.
Ventajas y desventajas de invertir en tokens inmobiliarios
Ventajas de invertir en tokens inmobiliarios
Democratiza la participación en el mercado inmobiliario
Al fraccionar una propiedad en tokens de valor accesible (de entre 500 y 3 mil pesos, según datos de El Economista), el coste de entrada para convertirse en una suerte de copropietario del mismo, disminuye significativamente. Esto permite una mayor cantidad de inversores minoristas que se benefician de las ganancias de los proyectos inmobiliarios en que participan con poco capital inicial.
Agiliza los trámites vs la compraventa tradicional de inmuebles
Al tratarse de activos digitales en lugar de activos tangibles, los costos asociados a la compra de un inmueble también se ven disminuidos. Las condiciones del mercado digital permite deshacerse de mucha de la burocracia que genera gastos adicionales en papelería, servicios inmobiliarios, transporte, gestión, entre otros.
Ofrece mayor liquidez
Gracias al bajo costo de los tokens de inmuebles, estos se pueden comercializar de forma más rápida que las propiedades de alto valor. Incluso si decides invertir grandes cantidades de capital en un activo tokenizado, posteriormente podrás realizar la venta de tokens a múltiples potenciales inversores que adquieran solo uno o dos de ellos. Concretar una venta de mil pesos será mucho más sencillo que una de 500 mil. Esta liquidez del mercado es ideal para quienes no desean mantener su capital congelado por largos periodos.
Desventajas de invertir en tokens inmobiliarios
Falta de un marco regulatorio claro
Debido a la novedad de esta modalidad de inversión, en la mayoría de los países, aún no existe un marco regulatorio para este tipo de inversiones, por lo que el comercio de tokens inmobiliarios puede percibirse como un tanto inseguro y con un alto riesgo de fraudes. De ahí que sea vital que al buscar ofertas de tokens inmobiliarios, nos aseguremos de verificar la fiabilidad de la plataforma en que vayamos a invertir.
Riesgo de pérdidas
Como con cualquier inversión, la participación en el mercado de valores inmobiliarios tokenizados también conlleva sus riesgos. Si un proyecto inmobiliario en desarrollo fracasa, entonces los inversores podrían perder el capital invertido y no recibir ninguna ganancia. Al ingresar a esta modalidad de inversión es fundamental que nos informemos y estemos conscientes de los riesgos que puede implicar.
Sigue descubriendo las nuevas tendencias de inversión con Vivo de Mis Rentas
¿Y tú, te animarías a invertir en un inmueble tokenizado? No dejes de seguir el sitio de Vivo de Mis Rentas para mantenerte al día de esta y otras tendencias en bienes raíces. Visita nuestro blog para ayudarte a tomar decisiones informadas y maximizar tu flujo de ingresos.